Dưới quy định mới được đề xuất từ Mạng thực thi tội phạm tài chính, chính phủ có thể dễ dàng hơn nhiều trong việc theo dõi các giao dịch bitcoin. Và mặc dù hiện tại có khoảng thời gian bình luận 15 ngày mở, sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase và Electronic Frontier Foundation đang gọi là xấu vì khoảng thời gian đó bao gồm Đêm Giáng sinh, Ngày Giáng sinh, Đêm Giao thừa và Ngày Đầu năm mới.
Các quy định được đề xuất được đề cập, được nộp vào lúc 4:20 chiều ET vào ngày 18 tháng 12, là về ví cá nhân. Giả sử tôi là một nhà đầu tư tiền điện tử nổi tiếng và ưa thích, và tôi thực hiện một số giao dịch trên Coinbase. Nếu tôi có ví riêng mà tôi muốn chuyển tiền của mình, tôi sẽ phải xác định mình là chủ sở hữu của ví nếu tôi đang gửi hơn 3.000 đô la trong một giao dịch. Và nếu tôi muốn làm ăn với người khác có ví riêng, tôi cần phải cho người trao đổi biết một số thông tin cá nhân khá chi tiết. Các sàn giao dịch sau đó được yêu cầu lưu trữ hồ sơ của tất cả những điều này và chuyển chúng theo yêu cầu.
Cũng theo quy định được đề xuất, một sàn giao dịch sẽ được yêu cầu báo cáo thông tin cá nhân của tôi nếu tôi thực hiện tổng số hơn 10.000 đô la giao dịch trong một ngày. Bạn có thể thấy lý do tại sao Coinbase – hoặc bất kỳ sàn giao dịch nào khác – sẽ thấy yêu cầu mới về khách hàng của bạn, ở mức tối thiểu, như một cơn đau hoàn toàn trong mông.
Đây cũng là sự phát triển mỉa mai nhất trong tiền điện tử lịch sử trớ trêu; sinh ra từ một nhóm kỳ lạ của người theo chủ nghĩa tự do, người theo chủ nghĩa vô chính phủ và người không tưởng, tiền điện tử được hứa hẹn là một cách để giao dịch hoàn toàn riêng tư, trong một hệ thống không tin cậy. Bitcoin, tiền điện tử lớn nhất thế giới, ra đời ngay sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 như một giải pháp thay thế cho ngân hàng – nhưng những quy định mới này sẽ khiến các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động giống ngân hàng hơn rất nhiều. Được phối hợp với thay đổi quy tắc khác về các giao dịch quốc tế, nó có thể báo hiệu rằng những năm hoang dã của tiền điện tử đã qua – và việc ẩn danh sẽ khó tìm hơn.
Trao đổi tiền điện tử giúp bạn dễ dàng chuyển từ đô la (hoặc bất cứ thứ gì) sang tiền điện tử và ngược lại. Điều đó cũng có nghĩa là họ làm cho tiền điện tử tiếp cận được với nhiều người hơn. Đề xuất FinCEN hiện tại giúp làm việc nhiều hơn cho các sàn giao dịch này và cho những người hoạt động bên trong họ cũng như làm suy yếu tính ẩn danh mà tiền điện tử nổi tiếng. Chụp kết hợp với một thay đổi quy tắc được đề xuất gần đây khác về cách báo cáo tiền điện tử vượt biên giới, bạn có thể thấy lý do tại sao một số người đam mê tiền điện tử lại lo lắng.
Có một số hậu quả cụ thể đối với điều này, EFF chỉ ra. Đầu tiên, nó làm cho việc ẩn danh trở nên khó khăn hơn trong giao dịch giữa ví cá nhân và ví do dịch vụ trao đổi lưu trữ. Thứ hai, luật được đề xuất cũng làm cho việc có một ví riêng ít hấp dẫn hơn.
Nhưng vấn đề thứ ba là cú hích thực sự: một số loại tiền điện tử, bao gồm cả bitcoin, ghi lại tất cả các giao dịch một cách công khai. Điều đó có nghĩa là nếu tôi đang giao dịch bitcoin vào ví cá nhân của mình từ một sàn giao dịch, tôi phải gửi một loạt thông tin nhận dạng về ví đó, sau đó có khả năng được cung cấp cho chính phủ Hoa Kỳ. Vì ngay sau khi bạn biết một địa chỉ ví cụ thể là của tôi, bạn biết mọi giao dịch bitcoin mà tôi đã từng thực hiện bằng ví đó. Điều này có nghĩa là “chính phủ có thể có quyền truy cập vào một lượng lớn dữ liệu vượt quá những gì quy định có ý định bao gồm” EFF viết.
Vì vậy, bitcoin, một loại tiền điện tử được tạo ra để đảm bảo tính ẩn danh, sẽ đảm bảo hoàn toàn ngược lại theo các quy tắc này. Mặc dù vậy, tôi cho rằng, với một chút sáng tạo, bạn có thể vượt qua chúng; bạn chỉ cần tạo một ví cho các quy tắc khách hàng biết của bạn, sau đó chuyển tiền của bạn từ đó vào ví riêng thứ hai.
Nếu dự luật được đề xuất này được thông qua, việc rút tiền của bạn đến địa chỉ không phải KYC’d của bạn sẽ thực hiện hai giao dịch thay vì một.
Trước: Exchange -> Địa chỉ ví
Sau: Exchange -> Địa chỉ ví KYC -> Địa chỉ víVô nghĩa? https://t.co/vcXD31GyJe
– Eric Wall (@ercwl) Ngày 18 tháng 12 năm 2020
Hôm qua, Trưởng cố vấn pháp lý của Coinbase, Paul Grewal, đã đưa ra phản hồi cho FinCEN, phàn nàn về khoảng thời gian 15 ngày để nhận xét về sự thay đổi quy tắc này: “FinCEN đã yêu cầu công chúng đưa ra nhận xét chỉ trong 15 ngày, kéo dài suốt đêm Giáng sinh, ngày lễ Giáng sinh, đêm giao thừa và ngày đầu năm mới, giữa đại dịch toàn cầu – chỉ để lại một số ít ngày làm việc thực tế để lấy ý kiến. ”
Coinbase đang yêu cầu khoảng thời gian xem xét 60 ngày – đó là tiêu chuẩn. Thời gian xem xét ngắn hơn chỉ 15 ngày là do Bộ Tài chính cho biết “các nhiệm vụ quan trọng về an ninh quốc gia” có nghĩa là điều này phải tiến hành nhanh hơn. Đúng là một số giao dịch tiền điện tử là tội phạm – Con đường Tơ Lụa Rốt cuộc là một phần quan trọng trong lịch sử của bitcoin. Quy tắc được đề xuất nói rằng tiền điện tử “tạo điều kiện cho hoạt động tài trợ khủng bố quốc tế, phổ biến vũ khí, trốn tránh lệnh trừng phạt và rửa tiền xuyên quốc gia”, nằm trong danh sách tội phạm tiềm ẩn.
Nhưng thật khó để biết điều đó nghiêm trọng như thế nào, vì 60 ngày kể từ bây giờ, các sàn giao dịch tiền điện tử sẽ giao dịch với chính quyền Biden hơn là chính quyền Trump sắp mãn nhiệm. “Không có trường hợp khẩn cấp nào ở đây; chỉ có một chính quyền sắp mãn nhiệm cố gắng bỏ qua cuộc tham vấn bắt buộc với công chúng để hoàn thiện một quy tắc gấp rút trước khi thời gian tại vị của họ được thực hiện, ”Grewal viết.
Bất kể khoảng thời gian 15 ngày hay 60 ngày, có vẻ như Bộ Ngân khố đang cố gắng gửi một thông điệp đến bất kỳ cypherpun nào sẽ là: bạn không thể đánh bại thế giới tài chính hiện tại – bạn chỉ có thể tham gia nó.
.
